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什么是一次性金融服务有哪些含义?

2019-09-27  股票知识     来源: 未知  
一次性金融服务指的是金融机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1 万

  一次性金融服务指的是金融机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1 万元含以上或者外币等值1000。

  现在的人越来越追求便捷,在金融服务的办理上面也是不断的追求速度效率,而因此也出现了企业对应的提供越来越多的一条龙服务,也就是一次性金融服务。一次性金融服务推出的优点之一就是能有效地为人们提高金融业务的效率。

  什么叫一次性金融服务?

  一次性金融服务是指不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务。

  一次性金融服务识别要点包括:

  1、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 ;

  2、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 ;

  3、登记客户身份基本信息 ;

  4、留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件 。

  应履行客户身份识别义务的一次性金融服务指:

  一、应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供交易 金 额单笔人民币1万元以上或外汇等值1000美元以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付 等一次性金融服务。

  二、客户识别对象包括客户和代理人。

  三、办理一次性金融服务时,应该查看客户的身份文件包括:

  1、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件

  2、组织机构代码证

  3、税务登记证

  4、法定代表人或单位负责人的有效身份证明文件

  5、授权他人办理的,还需出具合法有效的授权委托书和授权经办人员的有效身份证件

  金融机构应当履行哪些反洗钱义务

  根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律的规定,金融机构应履行的反洗钱义务主要包括:1、金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度,设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作,制定反洗钱内部操作规程和控制措施,对工作人员进行反洗钱培训,增强反洗钱工作能力。2、金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。(1)对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别,要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记,客户身份信息发生变化时,应当及时予以更新;(2) 按照规定了解客户的交易目的和交易性质,有效识别交易的受益人;

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